Ce qui arrive quand FSMA ou les règles sont brisées

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Violations par les entreprises non autorisée

Les sanctions pour violation de l'interdiction générale sont très graves. Il ya quatre principales conséquences:

- La responsabilité pénale;

- L'inopposabilité des accords;

- La responsabilité de l'indemnisation;

- Les actions de la FSA ou par le gouvernement pour obtenir une injonction et la restitution.

Responsabilité pénale

Abreach de l'interdiction générale est passible d'un emprisonnement maximal de deux ans et une amende illimitée.

C'est une défense d'établir que l'accusé a pris toutes les précautions raisonnables et fait preuve de toute la diligence voulue pour éviter de commettre l'infraction. Le fardeau de la preuve incombe à l'accusé.

Surtout, la sanction la plus sévère, l'emprisonnement, est disponible non seulement lorsque des individus agissent en leur qualité propre, mais aussi quand ils agissent au nom de (non autorisées) organisations. En outre, la simple négligence peut donner lieu à une responsabilité pénale: il ne doit pas être l'intention d'enfreindre la loi.

Les dispositions pertinentes sont contenues dans l'article 400 du FSMA. Par l'article 400 (1), un dirigeant d'une personne morale est coupable d'une infraction commise par cette personne morale si l'infraction a été perpétrée avec leur consentement ou la complicité, et imputable à une négligence de leur part. «Officier» est largement définie à l'article 400 (5) pour y inclure "un administrateur, membre du comité de gestion, directeur général, gérant, secrétaire ou autre titre semblable du corps». En outre, le même paragraphe étend les dispositions de ceux qui, bien que n'étant pas officiellement nommés, sont censés agir à ce titre. Par l'article 400 (5) (b), les dispositions s'étendent également aux contrôleurs individuels.

Il existe des dispositions similaires pour les partenaires des entreprises et pour les agents des associations non constituées en société et les membres de leurs organes directeurs.

En résumé, si un cadre (voir définition) d'une société permet à une activité réglementée, à effectuer ou d'une promotion financière devant être apportée par leur (non autorisé) La société par négligence ou par manque de connaissances, ils courent le risque d'une durée de deux ans prison sentence.

Si une entreprise de violations de l'interdiction générale ou la restriction de promotion financière, il sera matériellement aider à sa défense si elle peut démontrer qu'il a demandé des conseils professionnels appropriés dans le cadre du processus de «prendre toutes les précautions raisonnables et d'exercer toute la diligence requise».

Inapplicable accords et d'indemnisation

Les conséquences des deuxième et troisième d'une violation de l'interdiction générale ou la restriction de promotion financière sont les suivantes:

- À tout accord qui en résulte est inopposable à la clientèle;

- Le client a droit à:

- Récupérer les fonds ou autres biens payés ou transférés par eux en vertu de la convention;

- Reçoivent une compensation pour toute perte.

Telles sont les dispositions contenues dans les articles 26-30 du FSMA. Toutefois, le tribunal ne sont libres de les appliquer. Le test est de savoir si l'application de l'accord serait «juste et équitable». Si le tribunal est convaincu qu'il est (étant donné les circonstances de l'espèce), elle mai permettre à l'accord de stand et de l'argent / des biens qui ont été payés ou transférés à être conservé.

Les éléments suivants seront des facteurs pertinents dans le «test»: si le demandeur (la personne en infraction) a estimé raisonnablement qu'ils ne faisaient rien de mal, y compris (dans des cas de violation de la restriction de promotion financière) l'accord était conclu dans le une conséquence de la promotion illégale.

Ces facteurs soulignent à nouveau l'importance de prendre des conseils professionnels. Si une entreprise ou la personne accidentellement enfreint l'interdiction ou la limitation générale de promotion financière leur permet d'éviter les pires conséquences, en prouvant qu'ils ont pris les précautions appropriées. En plus d'être un moyen de défense contre les poursuites pénales, la preuve de telles précautions mai convaincre le tribunal qu'il est juste et équitable pour que l'accord soit appliqué.

Actions en cessation et la restitution

La FSA et le gouvernement sont en droit de demander des injonctions pour empêcher une infraction / futurs attendus de l'interdiction générale ou la restriction sur la promotion financière. De même, l'application mai être fait par la FSA ou par le gouvernement pour les commandes de rembourser les profits ou les pertes accumulées à tort ou les effets indésirables subis. Demandes en justice seront pris en vertu de l'article 380 (pour les actions en cessation) ou l'article 382 (pour les ordonnances de restitution) du FSMA.

Violations par les entreprises agréées

Violation par les entreprises agréées de la réglementation n'est pas en soi une infraction pénale. Néanmoins, les conséquences peuvent être graves. La principale est FSA discipline. La FSA les principaux pouvoirs disciplinaires sont:

- Les déclarations publiques et la censure publique en vertu de l'article 205 du FSMA;

- Les pénalités financières en vertu de l'article 206;

- Annulation de l'autorisation pour une entreprise agréée ou retrait d'agrément d'un individu.

La sanction retenue par le FSA s'adapter à la nature et la gravité de l'infraction. Poursuite de conséquence en est l'exposition à des réclamations pour dommages et intérêts. Par l'article 150 du FSMA, une personne privée qui subit une perte en raison d'une contravention à une règle FSA a le droit d'intenter une poursuite pour violation d'une obligation légale (sous réserve de certaines exceptions limitées). Ce droit à dommages-intérêts est en sus de tout autre droit dans la loi contractuelle ou délictuelle.

Quand une entreprise agréée pénalement responsable en vertu de la LGFSPN?

L'article 397 érige en infraction pénale de faire des déclarations trompeuses. L'infraction est commise si les deux:

- Une personne fait une fausse ou trompeuse ou une déclaration trompeuse sciemment ou par imprudence, ou de façon malhonnête dissimule un fait important;

- L'acte ou l'omission a pour but d'inciter une autre personne à conclure un accord en la matière (au sens large, un accord en vertu FSMA).