Quelle est la source du pouvoir FSA

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Il ya une structure de six partie à la réglementation de la FSA de la vente d'assurance: 1. Interdiction Astatutory sur la réalisation de (largement défini) des activités réglementées sans autorisation ou d'exemption - Section 19 du FSMA. Ceci est connu comme l'interdiction générale.

2. Un texte réglementaire: les activités réglementées Ordonnance (RAO) ou, pour lui donner son titre complet, la Financial Services and Markets Act 2000 (Regulated Activities) Order 2001 SI 2001/544. La RAO expose de nombreuses exclusions - qui, sous réserve de certaines conditions, limiter la portée des activités réglementées.

3. Extensive (périmètre) orientation dans PERG, un guide de réglementation.

4. Sévères sanctions réglementaires d'exécution des activités réglementées sans autorisation. Violation de l'interdiction générale est une infraction pénale. Les sanctions peuvent comprendre l'emprisonnement. (Voir «Qu'est-ce qui se passe quand FSMAor les règles sont violées?" Ci-dessous.)

5. FSA règles détaillées pour les entreprises agréées exerçant des activités réglementées. Il s'agit notamment de règles généralement applicables à toutes les entreprises autorisées et que les dispositions spécifiques relatives à la conduite des affaires.

6. Enquête de la FSA et les mesures disciplinaires pour les entreprises agréées à cette violation des règles de la FSA dans l'exercice d'activités réglementées. D'orientation sur l'approche de la FSA à l'exercice de ses pouvoirs d'exécution principal figure dans le Guide d'application de la loi, EG. (Voir à nouveau «Qu'est-ce qui se passe quand FSMA ou les règles sont violées?" Ci-dessous.)

Courant le long de l'interdiction générale concernant les activités réglementées d'un régime parallèle régissant les promotions financières, à savoir la promotion de produits financiers, assurance comprise. Il ya une restriction de promotion financière à l'article 21 du FSMA, et les conséquences en cas d'infraction sont similaires à ceux pour violation de l'interdiction générale.

Toute personne physique ou morale souhaitant établir ou approuver une promotion financiers doit être autorisé FSA. Dans la pratique, une entreprise qui n'est pas autorisé est peu susceptibles de s'appliquer à la FSA uniquement de faire des promotions financières; une meilleure route dans de telles circonstances mai consister à prendre des dispositions pour la promotion financière devant être approuvés par une personne autorisée, un permis option prévue à l'article 21 .