-
Le taux minimum n'est pas le taux d'intérêt
d'intérêt du prêt. Si un officier de prêt ou un vendeur vous
dit que votre paiement sera $643.28 sur un prêt de $200.000.00,
demandez-leur ce qu'est le vrai paiement mensuel. Le paiement
des intérêts est $1398.43 si le taux de note est 7.5%. Chaque
fois que vous effectuez un paiement minimum, vous devriez la banque
$755.15.
-
Ce prêt désigné actuellement sous le nom d'un prêt
d'amortisation négative. Elle désigné sous le nom du prêt de
BRAS d'option, Sélectionner-un-Paiement, Sélectionner-un-Payent,
etc...
-
Quelques programmes augmentent votre paiement mensuel
chaque année de 7.5% pendant une période de cinq ans. Quelques
programmes vous ont laissé avoir un paiement fixe pendant 5 années.
-
Aujourd'hui, vous avez l'option de la demande concernant
un taux fixe. Les options de taux changent selon quel programme
vous sollicitez. Le vrai taux peut changer chaque mois ;
il peut être fixe pendant 3, 5, 7, ou 10 années.
Quelques banques offrent l'option d'un taux fixe pour la vie du
prêt.
-
Le prêteur vous donnera l'option du paiement
-
Le paiement minimum basé sur un taux comporté
entre 1 et 4%
-
Le plein taux d'intérêt sur le prêt
-
Un paiement intégral basé sur une hypothèque
30-year (principal et intérêt).
-
Un paiement intégral basé sur une hypothèque 15-year
(principal et intérêt).
-
La balance du prêt augmente chaque fois que vous payez
seulement le paiement minimum prié.
-
Quelques banques augmentent l'équilibre original après 5
ans. Quelques banques augmentent l'équilibre original après 10
ans. Ceci s'appelle une période remaniée.
-
Si vous restez en prêt plus de 5 ans pendant environ et
10 années pour d'autres, votre paiement mensuel augmentera
considérablement comparé à votre paiement original.
-
Si votre maison apprécie assez promptement pour couvrir
la différence qui va sur l'équilibre original de prêt, vous êtes
à une bonne position. Si les maisons dans votre secteur
déprécient, vous devez reconsidérer votre position. Vous
pouvez finir vers le haut avec un équilibre de prêt qui est plus
haut que la valeur de votre maison.
-
Si vous êtes un investisseur qui veut renverser une
propriété de immobiliers entre 1 et 3 ans, vous pouvez considérer
cette option parce que vous devez continuer vos marges brutes
d'autofinancement de financement sortir à un minimum pour être
financièrement stable.
-
Ne signez jamais pour ce type de prêt si vous ne
comprenez pas entièrement comment cela fonctionne.
-
Si vous pouvez effectuer un paiement intégral sur votre
prêt, il vaut mieux de considérer un prêt entièrement amorti qui
devrait vous donner l'accès à un meilleur taux.
-
Rendez-vous compte que chaque fois que vous effectuez un
paiement minimum, la différence produira l'intérêt pour la banque.
Par exemple : si la différence est $500 le 1er mois de
votre prêt. Ces $500 produiront l'intérêt basé sur le vrai
taux pour la vie du prêt si vous ne la payez pas en arrière.
Rappelez-vous : Le Nothing est libre en Amérique,
particulièrement argent d'investisseurs.
-
Si possible, essayez de s'appliquer pour un prêt de BRAS
d'option avec un taux fixe et aucune pénalité de paiement anticipé.
J'appelle ceci le prêt du siècle : Il fournit la
stabilité, la flexibilité et les solutions de marge brute
d'autofinancement de financement.
Auteur : Ernst Louis-Jacques, M.B.A.
Consultant en matière De l'Hypothèque Planner/Business
Haut-parleur De Trainer/Writer/Motivational